Kế toán · đối soát ngân hàng
Kế toán đối soát sao kê tự động khớp, không dò từng dòng Excel
Sao kê ngân hàng cuối tháng có khi hơn 1.200 dòng, nội dung viết tắt không dấu, chuyển gộp nhiều đơn trong một lần. MONA Pay đọc báo có ngay lúc tiền về, tự khớp với mã đơn rồi ghi vào sổ giao dịch trên dashboard, xuất Excel gắn sẵn mã đơn để kế toán đối chiếu. Kế toán vẫn duyệt lại từng ca lệch, chỉ là không phải dò từ đầu. Dùng miễn phí, không thu phần trăm trên số tiền.
- 500 giao dịchmiễn phí mỗi tháng, đủ mọi tính năng
- Không thu %trên số tiền khách chuyển
- Tiền về thẳngtài khoản ngân hàng đứng tên bạn
- Từ 2022chạy tiền thật cho khách MONA
Chuyện thật ở phòng kế toán
Một buổi sáng đầu tháng với file sao kê 1.200 dòng
Ngày mùng 5 hằng tháng, kế toán mở file sao kê ngân hàng xuất ra từ Internet Banking. Hơn 1.200 dòng, cột nội dung viết tắt kiểu "CK DH1234 NGUYEN VAN A" hoặc chỉ vỏn vẹn "chuyen khoan", không dấu, không theo mẫu nào cố định. Kế toán mở song song phần mềm bán hàng, dò từng dòng theo số tiền rồi theo tên, gạch nợ tay cho từng đơn. Sai một dòng là cả buổi ngồi tìm lại chỗ lệch.
Chuyển sai nội dung, chuyển gộp nhiều đơn
Khách chuyển đúng số tiền nhưng nội dung không khớp mã đơn nào trong hệ thống, hoặc gộp hai đơn hàng chuyển một lần duy nhất. Kế toán phải mở từng đơn ra xem có khớp số tiền hay không, có khi phải gọi điện hỏi lại khách.
Số dư sổ kế toán và số dư ngân hàng không khớp
Cuối tháng đối chiếu, sổ tiền gửi ngân hàng trên phần mềm kế toán lệch vài trăm nghìn so với sao kê thật. Nguyên nhân có thể là một giao dịch bị bỏ sót lúc nhập tay, hoặc nhập nhầm số tiền của dòng bên cạnh.
Giao dịch qua đêm, lệch ngày ghi sổ
Khách chuyển khoản lúc 23 giờ 50, ngân hàng ghi nhận sang ngày hôm sau. Kế toán dò theo ngày trên sao kê dễ bỏ sót những dòng nằm sát nửa đêm, dẫn đến ghi nhận doanh thu sai ngày.
Máy khớp thế nào
Những kiểu nội dung khó khớp nhất, và cách MONA Pay đọc ra
| Kiểu nội dung khách chuyển | Cách MONA Pay khớp |
|---|---|
| Không dấu, viết tắt: "CK DH1234 thanh toan" | Nhận diện mã đơn DH1234 trong chuỗi ký tự, không cần đúng chính tả hay dấu tiếng Việt |
| Chuyển vào tài khoản ảo hoặc quét mã QR động riêng của đơn | Khớp trực tiếp theo số tài khoản ảo hoặc mã QR, không phụ thuộc nội dung khách gõ |
| Gộp nhiều đơn chuyển một lần | Ghi nhận đúng tổng số tiền thật đã về, kế toán tự tách theo từng đơn nếu cần chia nhỏ |
| Thiếu mã đơn, chỉ ghi tên hoặc số điện thoại | Đưa vào danh sách "chưa khớp" trên dashboard để kế toán gán tay, không bị bỏ sót khỏi sổ |
MONA Pay không tự suy đoán khi thiếu dữ liệu, giao dịch nào không khớp được mã đơn sẽ hiện riêng để kế toán quyết định, không âm thầm gán sai.
Sổ giao dịch xuất Excel
Sổ giao dịch trên dashboard, xuất Excel đã gắn sẵn mã đơn
Không cần đăng nhập Internet Banking mỗi lần cần đối chiếu. Toàn bộ giao dịch tiền vào nằm sẵn trên dashboard my.monapay.vn, lọc theo ngày, theo trạng thái khớp hay chưa khớp.
Lọc theo khoảng ngày, xuất Excel một lần
Chọn khoảng thời gian cần đối soát, ví dụ từ ngày 1 đến ngày 30, dashboard xuất ra file Excel có sẵn cột ngày giờ, số tiền, mã đơn, trạng thái khớp. Không cần lọc tay từ sao kê ngân hàng gốc.
Gọi qua API cho phần mềm kế toán đang dùng
Nơi nào cần đổ dữ liệu trực tiếp vào phần mềm kế toán, gọi API của MONA Pay lấy danh sách giao dịch theo trang, tối đa 100 giao dịch mỗi trang, xem tại tài liệu API ngân hàng.
Gửi lại webhook cho giao dịch bị lỗi
Giao dịch nào phần mềm kế toán chưa nhận được do lỗi mạng, kế toán bấm gửi lại webhook ngay trong lịch sử giao dịch trên dashboard, không cần đợi kỹ thuật can thiệp.
Nghiệp vụ hạch toán
Tiền gửi ngân hàng tăng khi báo có, kế toán hạch toán bình thường
MONA Pay không thay việc hạch toán của kế toán, chỉ đưa dữ liệu báo có về đúng lúc, đúng số tiền để việc ghi sổ nhanh hơn.
Theo Thông tư 200 và Thông tư 133
Doanh nghiệp phải mở sổ kế toán chi tiết tiền gửi theo từng ngân hàng, định kỳ đối chiếu số dư sổ tiền gửi với sao kê ngân hàng. MONA Pay cung cấp đúng dữ liệu báo có theo thời gian thực để việc đối chiếu định kỳ này làm nhanh hơn, không thay quy định.
Kế toán vẫn là người ký sổ cuối cùng
Sổ giao dịch trên dashboard chỉ là dữ liệu gốc từ ngân hàng, việc hạch toán vào tài khoản kế toán cụ thể nào vẫn do kế toán hoặc phần mềm kế toán đang dùng quyết định theo đúng chế độ kế toán doanh nghiệp đang áp dụng.
Kế toán vẫn duyệt
Máy chỉ bỏ khâu dò, không bỏ khâu kế toán duyệt
Ca khớp tự động: kế toán xem lại, không phải gõ lại
Phần lớn giao dịch có mã đơn rõ ràng được MONA Pay khớp tự động, kế toán chỉ cần lướt qua danh sách để xác nhận, không phải gõ tay từng dòng vào phần mềm kế toán như trước.
Ca lệch: kế toán xử lý bằng mắt như cũ
Giao dịch chuyển thiếu, chuyển dư, hoặc không tìm ra mã đơn vẫn cần kế toán trực tiếp xem xét và quyết định hạch toán ra sao. MONA Pay đưa những ca này lên đầu danh sách để kế toán không bỏ sót giữa hàng nghìn dòng khớp đúng.
Việc bị bỏ chỉ là công đoạn dò tay từ đầu
Trước đây kế toán phải tự dò cả 1.200 dòng để tìm ra vài chục dòng có vấn đề. Với MONA Pay, hệ thống lọc sẵn phần khớp đúng, kế toán chỉ tập trung vào phần cần quyết định, đúng vai trò chuyên môn thay vì ngồi so từng dòng.
MONA Pay là API ngân hàng và dịch vụ xác nhận thanh toán tự động của The MONA Group, đọc báo có ngân hàng theo thời gian thực rồi ghi vào sổ giao dịch, webhook và Telegram.
The MONA Group thành lập 2016, 14.000+ dự án, 85% khách quay lại, tổng đài 1900 636 648. Doanh nghiệp vài trăm giao dịch một tháng vẫn nằm gọn trong gói miễn phí 500 giao dịch, không cần nâng gói.
Đối soát ngân hàng là gì, có bắt buộc theo quy định không?
Đối soát ngân hàng là việc khớp số dư và các khoản phát sinh trên sổ kế toán tiền gửi với bản sao kê ngân hàng thật. Theo Thông tư 200 và Thông tư 133, doanh nghiệp phải mở sổ chi tiết theo từng ngân hàng và định kỳ đối chiếu, thường vào cuối tháng.
Khách chuyển sai nội dung, không có mã đơn thì MONA Pay tự gán bừa không?
Không. Giao dịch không tìm ra mã đơn được đưa vào danh sách "chưa khớp" riêng trên dashboard, kế toán tự xem và gán tay. MONA Pay không tự đoán để tránh gán nhầm đơn.
Số liệu trên dashboard có tự động đẩy vào phần mềm kế toán đang dùng không?
Đẩy được qua webhook và API, phần mềm kế toán nào đọc được webhook đều nối vào được. Xem hướng dẫn tại trang API ngân hàng, phần mềm nào chưa hỗ trợ sẵn thì đội MONA làm theo yêu cầu.
Tài khoản kế toán ghi Nợ 112, Có 131 hay Có 511 thì MONA Pay có tự hạch toán không?
Không. MONA Pay chỉ cung cấp dữ liệu báo có đúng số tiền, đúng thời điểm. Việc hạch toán vào tài khoản kế toán nào vẫn do kế toán hoặc phần mềm kế toán quyết định theo đúng chế độ kế toán doanh nghiệp đang áp dụng.
Giao dịch cuối tháng lệch một đồng thì tìm ở đâu cho nhanh?
Lọc sổ giao dịch trên dashboard theo khoảng ngày cần đối soát, xuất Excel rồi so với sổ kế toán. Vì mỗi dòng đã gắn sẵn mã đơn và số tiền chính xác đến từng đồng, việc tìm ra chỗ lệch nhanh hơn dò từ sao kê gốc.
Doanh nghiệp có nhiều tài khoản ngân hàng thì đối soát chung một chỗ được không?
MONA Pay hiện nối trực tiếp với tài khoản ACB. Ngân hàng khác đang mở dần, chưa hứa ngày cụ thể. Trong lúc chờ, kế toán vẫn có thể dùng sổ giao dịch của MONA Pay cho phần tiền qua ACB, các ngân hàng khác đối soát theo cách cũ.
Chi phí dùng MONA Pay cho việc đối soát sao kê tính thế nào?
MONA Pay miễn phí 500 giao dịch mỗi tháng, không thu phần trăm trên số tiền đối soát. Doanh nghiệp vài trăm giao dịch một tháng dùng đủ, cần nhiều hơn thì xem gói Khởi nghiệp tại trang bảng giá.
Bắt đầu với MONA Pay
Nối ngân hàng hôm nay để đơn chuyển khoản tự xác nhận
Tạo tài khoản là dùng ngay, miễn phí 500 giao dịch mỗi tháng. Muốn thử trước thì sandbox tạo giao dịch tiền vào giả, không tốn tiền thật.